נעים להכיר
נעים להכיר, רות אילן מתגוררת בפרדסיה, נשואה ליניב, אמא לעידו, עמית ואיתי.
בעלת רישיון סוכן ביטוח מטעם משרד האוצר, רישיון שיווק השקעות (מותלה)
מהרשות לנירות ערך, בעלת תואר BA בבנקאות ושוק ההון בהצטיינות יתרה.
בעלת ניסיון של מעל 10 שנים בשוק ההון, צברתי ידע רב כמתכננת פרישה במרכז לתכנון פרישה של הראל.
הדבר העניק לי ניסיון רב בתחום, טיפול במקרי פרישה רבים וראיה רחבה של התא המשפחתי הכין אותי להכרות מעמיקה ומקצועית בכל הבטי תכנון עתידי ועולמות המיסוי לרבות טיפול בפורשי פנסיות ותיקות, תקציביות, שכירים בעלי שליטה וביטוח.
"אני מגדירה את עצמי כשחקנית נשמה שבחרה במקצוע שהוא לגמרי שליחות על מנת ללוות את הלקוח בשלבי החיים בצמתים ובהחלטות החשובות, הכוללת מיסוי, זיהוי הצורך והעברה בין דורית. אני פה כדי להוות עוגן, ולתת את הפתרון המתאים ביותר על מנת להוביל את הלקוח לביטחון בעתיד"
“המקור היחיד לידע
הוא הניסיון”
אלברט אינשטיין
השירותים שלי
תכנון תיק פנסיוני
בדיקה של כל המוצרים הפנסיונים שנצברו, התאמת המוצרים לכל צומת בחיים, בדיקת עלויות בהתאם לשוק, השוואת תשואות.
תכנון והטבות מס
מיקסום הטבות המס שניתן לממש ואיך לבצע את זאת כנדרש.
הכולל קיבוע זכויות, תיקון 190, תקנה 125ד', טיפול בשכירים בעלי שליטה ועצמאים.
תכנון ולווי פרישה
תכנון פרישה זוגי או יחיד, התאמת המוצרים לצרכי הלקוח, ותוך ראיה הוליסטית של תכנון וטיפול מול רשויות המס, בחירת מסלולי קצבה, לווי מלא והסבר בכל תהליך הפרישה.
למה דווקא אצלי?
אמינות ואובייקטיביות
מומחית בעבודה עם כל חברות הביטוח ובתי ההשקעות המובילים כך שאוכל להתאים לך את המוצר האיכותי ביותר בשבילך.
שירות ויחס אישי
הלקוח שבוחר בי, בוחר שקט נפשי, לווי אישי לאורך כל הדרך, טיפול בצמתי החיים ומנת מענה ויחס אישי.
מקצועיות וניסיון
ניסיון רב שנים בטיפול ולווי פרישה של כל המוצרים הקיימים בשוק, כולל בדיקת ערך, וכדאיות כלכלית בן האלטרנטיבות השונות.
משווקת מורשה של החברות
